找個為你著想的人做軍師

日期: 2017-07-13
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最近有一部蠻火的電視劇:《大軍師司馬懿之軍師聯盟》,名字聽起來似乎有一股粗制濫造的嫌疑,但超高的評分卻表示,這劇不簡單。在豪華的演員陣容和緊湊的劇情外,我們也應該看到:要想在危機四伏的現實中有所成就,一個靠譜的軍師是多么重要。

毫無疑問,在進行財富管理時,理財規劃師就是我們的軍師。現在已經不是簡單的創造財富的時代,而是要對財富進行管理,并在瞬息萬變的市場下傳承下去。這時候,“軍師”就顯得尤為重要了。

在參差不齊的理財規劃師隊伍里,怎么才能選擇真正為你著想的人做財富管理的軍師呢?

現在的投資領域,理財手段多樣化、理財產品豐富化、理財渠道多元化,越來越多的人逐漸意識到“術業有專攻”的道理,一般人的金融知識和理財技能都比較有限,其實是很難正確地打理資產的,這時,就需要理財規劃師的協助。

理財規劃師:專業!

財富管理不是理財產品的隨意組合,所以很多人盲目地購買了各種理財產品,不動產、PE、VC、股票等項目雨露均沾,結果卻是“剪不斷理還亂”,其中一個問題就是沒有形成系統的資產配置。

而專業的理財規劃師,他們對于市場的認識、研究、分析以及項目的篩選上具有明顯的專業性,他們一般會認真地了解你的個人財務情況和投資需求,然后根據你的風險偏好來告訴你合理的回報預期,再按照你的實際情況為你制定合理的投資理財方案,這就是他的“軍師”作用。

什么樣的理財規劃師值得信賴

理財規劃師有很多種,什么樣的適合你卻必須要考慮好,一般來說,一個值得信賴的理財規劃師可以從以下三點考察:看他先了解需求還是先推薦產品,也就是說他是為你的財富做規劃還是為自己的業績做沖刺;能否按照你的理財需求配置產品,也即為你定制化地提供最合適的理財方案;能否充分告知理財產品存在風險,也代表了他是否真的為你著想。

????與軍師聊什么

知道了什么樣的理財規劃師是真正為你著想后,接下來就要考慮該怎么與“軍師”聊財富大計了。

財富管理咨詢不是0和1,并非要么沒有,要么全部都需要。你可以根據自己的實際情況,選擇咨詢的類型和數量,適合自己的才是最好的。財富管理咨詢一般有三種方式:

1、一次性或定期咨詢?

如果你只是想把現有的投資組合保持在正確的軌道上,可以直接向理財顧問進行咨詢,這種針對單一投資方式的溝通交流將讓你有機會重新審視自己的理財策略,回顧已有的投資組合。

2、持續管理?

比起一次性或定期咨詢,這種方式更適合于擁有500萬元以上可投資資產的高凈值人士。在持續管理的方式下,理財顧問將與你一起制定長期投資策略,為你管理你的賬戶。

3、完整的財富管理計劃

這種方式的咨詢基本上涵蓋了您財富管理狀況的各個方面——投資,退休計劃,房地產計劃,稅收和保險等等,并且要確保這些方面都能通盤考慮。這種全面的財富管理計劃對您的財富保值增值意義重大,幾乎每個人都可以從這種定期的整體情況分析中受益。

在創造自己的財富王國的歷程中,一個靠譜的軍師往往讓你事半功倍,但即便你有了專業的理財規劃師,也要記住時常與他溝通,讓自己的投資策略隨時根據實際情況調整,畢竟,賺到的錢是你的。

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